Onlajn platforme za igre i klađenje sve češće se koriste za pranje novca i finansiranje terorizma, upozorila je Radna grupa za finansijsku akciju (FATF), međunarodno telo za borbu protiv finansijskog kriminala sa sedištem u Parizu.

Širenje nelicenciranih i ofšor platformi koje koriste različite načine plaćanja, uključujući elektronske novčanike, mobilna plaćanja i virtuelnu imovinu, dodatno povećava rizike u nedovoljno regulisanom digitalnom prostoru, navodi FATF u izveštaju objavljenom ove nedelje.

Onlajn klađenje poslednjih godina beleži snažan rast, a prema procenama kompanije H2 Gambling Capital, do 2029. godine moglo bi prvi put da čini više od polovine ukupnih prihoda globalne industrije igara na sreću.

Rizici u digitalnom prostoru

Kompleksnost prekograničnog ekosistema igara na sreću stvorila je praznine u sistemima kontrole koji su uglavnom razvijani za tradicionalna kazina i regulisane finansijske institucije.

FATF je zato objavio listu indikatora rizika namenjenu timovima za usklađenost, regulatorima i organima za sprovođenje zakona, kako bi lakše prepoznali potencijalne nezakonite aktivnosti.

Među pokazateljima su korišćenje istih načina plaćanja kod više korisnika, što može ukazivati na umrežene grupe, neslaganje između lokacije koju je korisnik naveo i njegove IP adrese, kao i veliki zbirni iznosi uplata i isplata uz veoma malo aktivnosti klađenja.

„Bez snažnih zaštitnih mehanizama, ovi sektori mogu biti privlačna ulazna tačka za prevarante, profesionalne perače novca i organizovane kriminalne mreže“, rekao je predsednik FATF-a Gajls Tomson, pozivajući na intenzivniju saradnju u suzbijanju ilegalnih i ofšor operatera.

Sredstva mogu ulaziti i bez klađenja

Onlajn kazina i platforme za sportsko klađenje posebno su izloženi riziku od pranja novca jer sredstva mogu da ulaze na račune i izlaze sa njih čak i kada nema značajnije aktivnosti klađenja.

Transakcije se mogu podeliti na manje iznose kako bi ostale ispod pragova koji bi mogli da pokrenu procedure identifikacije klijenata ili kontrole za sprečavanje pranja novca. Ova tehnika poznata je kao „smurfing“, odnosno usitnjavanje transakcija radi izbegavanja kontrole.

FATF navodi i da krajnji vlasnici platformi za klađenje sa složenim vlasničkim strukturama u pojedinim slučajevima mogu biti povezani sa organizovanim kriminalnim grupama.

Platforme i za finansiranje terorizma

Prema nalazima FATF-a, zabeleženo je više dokumentovanih slučajeva zloupotrebe onlajn platformi za igre u svrhu finansiranja terorizma.

Za prikupljanje finansijske podrške ekstremističkim aktivnostima mogu se koristiti i druge digitalne platforme, uključujući servise za prenos sadržaja uživo, pokazuje istraživanje britanskog instituta RUSI objavljeno prošle godine.

Među metodama koje su zabeležene u istraživanju su kupovina virtuelnih predmeta ili valuta unutar igara, prodaja posebno napravljenih igara koje promovišu ekstremističke stavove, kao i prikupljanje donacija tokom prenosa igranja uživo.

FATF preporučuje regulatorima i operaterima da veću pažnju posvete povezivanju podataka između naloga, uređaja, načina plaćanja i obrazaca klađenja kako bi se lakše uočile moguće zloupotrebe.

E.M